Minha empresa vende, mas não sobra dinheiro. O que pode estar acontecendo?
Descubra os principais gargalos invisíveis que consomem o lucro da sua empresa antes mesmo dele chegar ao caixa.
Uma empresa pode vender bastante e ainda assim ficar sem dinheiro porque faturamento, lucro e fluxo de caixa são coisas completamente distintas. Margens de contribuição muito baixas, precificação sem considerar taxas e impostos, descasamento entre compras à vista e vendas parceladas, retiradas desordenadas dos sócios e estoque parado estão entre os principais motivos para o dinheiro sumir da conta.
A sensação de trabalhar sem ver a cor do dinheiro
Essa é uma das queixas mais frequentes entre fundadores de micro e pequenas empresas: o telefone toca, os pedidos entram, a equipe está sempre ocupada e o faturamento do mês parece excelente na máquina de cartão ou no sistema de notas.
No entanto, no final do mês ou no dia de pagar a folha de pagamento e os impostos, a conta bancária está zerada ou no limite. A resposta não está em 'vender mais a qualquer custo', mas em descobrir onde o dinheiro está vazando na operação.
Os 6 principais motivos para o dinheiro não sobrar no caixa
Investigue cada um dos pontos abaixo na realidade da sua empresa:
Preço de venda incorreto (Margem Ilusória)
Você acha que tem 40% de margem, mas quando desconta taxas de maquininha, antecipações, notas fiscais e custos de frete, a sobra real por item não passa de 5%. Vender muito com margem baixa aumenta o trabalho, mas não enche o caixa.
Descasamento entre Prazos de Recebimento e Pagamento
Você parcela em até 6x para seus clientes, mas precisa pagar fornecedores à vista em 15 ou 30 dias. O lucro contábil existe, mas o dinheiro ainda não entrou no banco enquanto os boletos já venceram.
Mistura das Contas Pessoais e Jurídicas (Falta de Pró-labore)
Usar a conta da empresa para pagar despesas pessoais (escola, mercado, condomínio) sem um valor fixo definido drena os recursos da empresa sem que o empresário perceba o volume total retirado.
Estoque Parado Excessivo (Dinheiro Congelado)
Comprar lotes grandes de mercadorias para 'ganhar desconto' imobiliza o capital de giro nas prateleiras. Mercadoria parada não paga boleto de luz nem salário.
Taxas Financeiras e Juros Silenciosos
Antecipação de recebíveis no cartão todo mês, juros de cheque especial e tarifas bancárias que chegam a consumir de 3% a 8% do faturamento bruto da empresa.
Crescimento sem Capital de Giro
Vender 50% a mais exige 50% a mais de matéria-prima, produtos e equipe. Se a empresa não tiver reserva de capital para bancar essa produção, o crescimento gera quebra de caixa.
Raio-X de um Caixa com Vazamento Invisível
Faça o teste: sua empresa tem esses comportamentos?
Você não sabe exatamente qual produto é o mais lucrativo
Você sabe qual vende mais, mas não sabe qual deixa a maior margem líquida.
Você paga compras pessoais no cartão corporativo
Facilidades do dia a dia impedem saber quanto o sócio realmente custa para a empresa.
Você antecipa as vendas da maquininha para cobrir despesas
O dinheiro das vendas futuras é gasto antes do mês começar.
Você não tem uma projeção de contas para os próximos 30 dias
Você descobre os pagamentos do dia olhando a pilha de boletos no e-mail.
Perguntas frequentes sobre falta de caixa
Respostas diretas e objetivas para as dúvidas mais comuns de quem gerencia um pequeno negócio.
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